Партнера Coinbase подозревают в использовании активов клиентов

Партнера Coinbase по проекту Coinbase Custody, независимого брокера Electronic Transaction Clearing, уличили в использовании доверенных ей клиентами средств в собственных интересах.

Ведущая американская криптовалютная площадка Coinbase начала серьезный путь к получению статуса брокера-дилера еще в апреле и подала заявку в Комиссию по ценным бумагам и биржам США (SEC) на регистрацию в качестве лицензированной брокерской фирмы. 

Однако уже 2 июля криптовалютная платформа официально запустила услугу Coinbase Custody. Неделей ранее биржа получила свой первый тестовый депозит, а сейчас готова к полноценной работе кастодиального сервиса. Осуществлять кастодиальную деятельность и запустить новый проект, не получая брокерскую лицензию, Coinbase удалось с помощью компании Electronic Transaction Clearing (ETC), уже действующей в качестве институционального хранителя и до недавнего времени имеющей полную поддержку SEC. Однако сейчас ETC стала объектом разбирательства в незаконном использовании доверенных на ответственное хранение средств клиентов для обеспечения собственных финансовых операций на общую сумму свыше 25 млн долларов.

Так, согласно данным SEC, Electronic Transaction Clearing использовала клиентские средства для покрытия долговых обязательств по своему займу и предоставления в качестве личного залога. Такое нецелевое использование активов клиентов повторялись неоднократно в течении 2015 года.

Официально компания не комментирует ситуацию, угрожающую не только ее репутации, но и репутации ее партнеров. Coinbase Custody создан для удобного хранения криптовалюты институциональными инвесторами и как отреагируют потенциальные клиенты на разбирательство SEC, пока неизвестно. Несмотря на то, что Electronic Transaction Clearing не нанесла прямого ущерба клиентам и все денежные средства инвесторов в целости, такие действия рассматриваются SEC как нарушение прав клиентов и компания заплатила штраф 80 тыс. долларов за то, что подвергла риску активы клиентов.

Источник, личность которого не раскрывается, сообщил CCN, что предполагаемое правонарушение ETC произошло при предыдущем руководстве и отметил, что подобные незначительные нарушения всегда присутствуют в жестко регулируемой финансовой отрасли. Такие крупные фирмы, как JPMorgan, заплатили миллионы долларов штрафов, не испытывая значительного снижения спроса на свои традиционные финансовые продукты.